Облигации газпромбанка для физических лиц в 2021
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Облигации газпромбанка для физических лиц в 2021». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Газпромбанк — Облигации плюс (Газпромбанк — Управление активами), 2547
| Срок: | От 2 лет |
Документы и отчетность
Согласно действующему налоговому законодательству (пп. 1 п. 1 ст. 219.1 НК РФ, п. 1 ст. 5 Федерального закона № 420-ФЗ) владельцы паёв открытых паевых инвестиционных фондов имеют право получения инвестиционного налогового вычета.
Вычет предоставляется в размере положительного финансового результата, полученного от реализации (погашения) ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг* и находившихся в собственности более трех лет (пп. 1 и 2 п. 3 ст. 214.1 НК РФ). Право на предоставление инвестиционного налогового вычета применяется к доходам, полученным при реализации (погашении) ценных бумаг, приобретенных после 1 января 2014 года.
Инвестиционный налоговый вычет предоставляется с учетом следующих положений (п. 2 ст. 219.1 НК РФ):
— сумма положительного финансового результата, в размере которого предоставляется налоговый вычет, определяется в соответствии со ст. 214.1 и 214. 9 НК РФ;
— предельный размер налогового вычета в налоговом периоде определяется как произведение количества полных лет нахождения в собственности налогоплательщика проданных (погашенных) ценных бумаг** и суммы, равной 3 000 000 рублей;
— срок нахождения ценной бумаги в собственности налогоплательщика исчисляется исходя из метода реализации (погашения) ценных бумаг, приобретенных первыми по времени;
— в случае, если при предоставлении налогового вычета несколькими налоговыми агентами его совокупная величина превысила предельный размер, налогоплательщик обязан представить налоговую декларацию и доплатить соответствующую сумму налога.
Инвестиционный налоговый вычет можно получить (пп. 4 п. 2 ст. 219.1 НК РФ):
1) в налоговой инспекции, подав налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ;
2) у налогового агента.
Налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при исчислении и удержании налога налоговым агентом на основании заявления налогоплательщика о предоставлении ему инвестиционного налогового вычета. В течение налогового периода вычетом можно воспользоваться при каждом случае получения положительного финансового результата от реализации (погашения) ценных бумаг. Этот вычет уменьшает налоговую базу по совокупности всех операций с ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок и в результате влияет на общую налоговую базу по всем доходам, облагаемым по ставке 13% (п. 14 ст. 214.1, п. 1 ст. 219.1 НК РФ).
Переносить неизрасходованную сумму вычета на следующий год нельзя (п. 3 ст. 210 НК РФ).
* К ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, относятся:
1) ценные бумаги, допущенные к торгам российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, в том числе на фондовой бирже;
2) инвестиционные паи открытых паевых инвестиционных фондов.
Банковская группа имеет подтверждённые сильные позиции на мировом рынке, в том числе по выпуску корпоративных ценных бумаг. Их покупка выгодна, поскольку:
- богатый накопленный опыт позволил банку расширить сферу своего влияния и наладить деловые отношения с предприятиями металлургии, нанотехнологий и прочих отраслей;
- банк обеспечивает прямой и открытый доступ как к внебиржевому рынку, так и разным биржевым площадкам;
- клиенты по облигациям получают купонный доход, который, по действующим законам, не облагается налогами.
-
ISIN: RU000A1003R8 i
Облигация ГПБ 1P-06P (RU000A1003R8)
Газпром – одно из крупнейших акционерных обществ России. Основное направление деятельности организации – добыча и реализация газа и нефти, а также продуктов их переработки. На рынке можно приобрести ценные бумаги компании, которые гарантируют держателям регулярный доход.
В 2021 году корпорация выпустила ценные бумаги в двух валютах:
- в евро – на сумму более миллиарда и сроками погашения 5 и 8 лет;
- в рублях – ну сумму более 40 миллиардов и сроками погашения 15 и 30 лет.
В первую очередь, вам необходимо выбрать брокера. Причём нужно искать такого, который имеет право осуществлять операции именно с облигациями, поскольку не все брокерские компании имеют соответствующую лицензию. Затем вы заключите с ним соглашение об обслуживании и откроете брокерский счёт. В целом вам для этого нужно будет только перечислить деньги для пополнения счёта, сам же счёт брокер откроет без вашего участия.
Газпром – компания, занимающаяся реализацией природного газа, нефти, тепло- и электроэнергии. Деятельность организации контролирует правительство РФ.
Компания выпускает акции и облигации для привлечения средств инвесторов к реализации новых проектов. Активы пользуются популярностью у вкладчиков. Купить их можно физическому лицу на фондовой бирже через брокера.
Облигация – ценная бумага, собственник которой имеет право получить от компании, выпустившей ее, номинальную стоимость в оговоренный срок. По своей сути – это кредитное обязательство. Держатель приобретает бумагу, и через некоторое время эмитент выкупает ее обратно и выплачивает компенсацию за использование денег держателя.
Газпром реализует облигации посредством кредитно-финансовых учреждений, к которым относится:
- Сбербанк;
- Газпромбанк;
- ВТБ.
Совершить покупку облигаций можно также через брокеров. Приобрести ценные бумаги могут как организации, так и физические лица с помощью денежных средств, хранящихся на брокерском счете. Это специализированный персональный счет, который предоставляет брокер физическому лицу с целью выполнения операций с ценными бумагами.
Облигации Газпрома надежно застрахованы, что дает владельцу уверенность в получении денежных средств в установленный период.
Виды облигаций Газпрома для физических лиц — доходность на сегодня
Алгоритм приобретения облигаций Газпрома для физических лиц выглядит так:
- решите, какие именно бумаги нужно приобрести;
- выберите валюту;
- откройте счет у брокера и пополните его денежными средствами.
После этого можно переходить непосредственно к приобретению. Сделать покупку можно несколькими способами:
- В составе инвестиционного портфеля. Здесь покупатель приобретает набор облигаций различных видов. Обычно в портфеле присутствуют ценные бумаги различных эмитентов. Такой способ вложения доступен лишь инвесторам, которые располагают крупной суммой денег.
- С консультацией. Для покупки таким способом у брокера оставляют соответствующую заявку. После этого трейдер перезванивает покупателю и помогает ему выбрать облигации и заключить сделку.
- Через терминал. В этом случае инвестор самостоятельно приобретает бумаги без помощи посторонних. Операция осуществляется в режиме онлайн. Таким способом можно купить облигации в рублях.
Перечень облигаций Газпрома и Газпромбанка, актуальных в 2020 году, мы приведём в виде таблицы с указанием номинальной стоимости и срока погашения.
Название серии Срок до погашения Купон (процентная ставка) Газпром Б19 23,9 23,93 Газпром Б20 23,9 23,93 Газпром КБ5 7,1 44,38 Газпром КБ6 7,1 44,38 Газпром КБ1 8,1 35,65 Газпром КБ2 8,1 35,65 Газпром КБ4 8,1 27,23 Газпром БО7 13,5 36,39 Газпром Б22 28,5 37,26 К достоинствам корпоративных облигаций Газпрома можно отнести их высокую ликвидность, надёжность самого эмитента и связанный с этим невысокий процент риска, а также относительно высокую доходность. Долговые активы Газпрома по сравнению с облигациями многих других компаний приносят большую прибыль своим держателям.
Из отрицательных моментов опытные инвесторы выделяют то обстоятельство, что выплаты производятся не чаше 2 раз в год.
Отдельно нужно сказать и о налогообложении облигационной прибыли. Долговые активы, выпущенные после 1 января 2021 года с купонной ставкой, которая превышает ключевую ставку Центробанка не больше, чем на 5%, не подлежат налогообложению.
По своей природе этот тип ценных бумаг отличается от акций. При покупке акций Газпрома инвестор делает ставку на:
- Рост стоимости самой акции. Инструменты такого типа подбираются для портфелей роста. Собирается инвестпортфель и, если компания растет, то через 10-15 лет стоимость портфеля возрастает в разы;
- Выплату дивидендов. Это направление выбирают при необходимости получения распределенного по времени дохода. Такие акции могут расти в цене, но не так сильно, как бумаги компаний, направляющих всю прибыль на развитие и масштабирование бизнеса.
Акции – инструмент, не имеющий «срока годности». Инвестор может приобрести эту бумагу и держать ее неограниченное время. После смерти держателя ценных бумаг они даже могут быть переданы в наследство.
Облигации работают иначе, это долговая бумага, с помощью которой эмитент привлекает деньги под умеренный процент:
- При выпуске бондов заранее определяется объем эмиссии в деньгах, также устанавливается номинал, их количество, срок обращения и валюта, в которой они будут номинированы. У Газпрома есть бонды и в евро, и в рублях;
- Происходит непосредственно эмиссия и инвесторы покупают бонды по номинальной стоимости;
- По каждой облигации устанавливается доходность. Подавляющее большинство бондов предлагает фиксированную доходность с выплатой купона 1 или 2 раза в год. Также у Газпрома есть облигации с доходностью, привязанной к индексу потребительских цен в Российской Федерации (4В02-19-00028-А и 4В02-20-00028-А);
- Облигации свободно торгуются на рынке, могут стоить как дороже номинала, так и торговаться с дисконтом. Цена облигаций Gazprom определяется балансом спроса и предложения. Их можно перепродать в любой момент, при этом купонный доход не теряется. Ключевое отличие бондов от акций в том, что их стоимость не может вырасти в разы, диапазон изменения стоимости регулируется купоном и ставкой ЦБ. Если продавцы решат завысить стоимость облигаций, их просто никто не будет покупать из-за того, что купоны не окупят инвестиции до погашения;
- Когда наступает дата погашения эмитент возвращает держателю облигации ее номинал. Полученный купонный доход также остается, за счет этого и формируется прибыль.
Что касается доходности, то она зависит от года выпуска. По евробондам колеблется в диапазоне 2-5% для большинства бумаг, по рублевым – в пределах 8-9%. Это выше чем банковские депозиты, при этом риск дефолта Газпрома и неисполнения долговых обязательств мизерный.
Помимо Газпрома бонды выпускают и дочерние компании, связанные с газовым гигантом. Кроме них создана отдельная дочерняя компания ООО «Газпром капитал», ее назначение – привлечение средств инвесторов на рынке РФ.
В зависимости от того в какой валюте номинированы бонды можно приобрести:
- Обычные облигации с номиналом 1000 рублей;
- Евробонды – приставка «евро» означает лишь то, что они номинированы в иностранной валюте. Валютные облигации Gazprom доступны в евро, в долларах, швейцарских франках, британских фунтах, есть выпуск в японской иене (бумаги JP90B0049BP6, выпущенные за пределами программы EMTN).
Выпуском евробондов занимается дочерняя компания Gaz Capital SA. Дочерняя структура Газпрома создана в 2003 году, зарегистрирована в Люксембурге и выпускает облигации, номинированные в валюте. Выпуск происходит не только в Люксембурге, но и в других странах, например, Ирландии.
При изменении процентных ставок меняется и привлекательность бондов. Купон фиксирован, поэтому при росте ставки единственный способ повысить привлекательность облигаций – понизить ее стоимость. Из-за этого бонды и торгуются с дисконтом, то есть при выборе облигаций нужно учитывать процентный риск. Для учета этого фактора вводится дюрация – показатель, учитывающий вероятность изменения доходности бондов в зависимости от срока, оставшегося до погашения.
Большую распространенность получили следующие версии дюрации:
- Маколея – ближние купонные выплаты имеют больший «вес», по мере приближения к дате погашения их размер снижается. Все выплаты суммируются и относятся к стоимости облигаций Газпрома или другого эмитента;
- Модифицированная версия этого же показателя – дюрация Маколея делится на доходность бумаги, прибавленную к 1,0.
Модифицированная версия дюрация – мера риска. Это число показывает насколько может измениться доходность облигации при росте/падении доходности рынка на 1%. Изменение доходности рассчитывается по формуле
Этот показатель не нужно рассчитывать вручную. На rusbonds в разделе «Анализ облигаций» приводится и дюрация Маколея, и модифицированная дюрация для всех бондов.
Например, для бумаг RU000A0JXFY6 с погашением в 2027 году модифицированная дюрация равна 2,6246. Если доходность рынка вырастет, то доходность облигации уменьшится на 2,6246% и наоборот.
Как купить облигации Газпрома: Инструкция (+Примеры), где Регистрироваться
Бонды покупаются через брокерский счет, все операции выполняются удаленно. Что касается ограничений в вопросе как купить облигации Газпрома частному лицу, то единственное ограничение касается возраста. Инвестор должен быть совершеннолетним, чтобы зарегистрировать брокерский счет.
Инструкция выглядит так:
- Регистрируется брокерский счет.
- На брокерский счет переводятся деньги любым удобным способом.
- В торговом терминале в перечне доступных инструментов выбирается нужная облигация.
- Задается количество ценных бумаг и отправляется заявка на покупку.
По бумагам Gazprom нет проблем с ликвидностью, при покупке по рынку приказ исполнится практически мгновенно. Время работы биржи ограничено, сделки нужно совершать в промежуток с 10:00 до 18:39:59 МСК. Что касается того, где купить облигации Газпрома, то мы можем посоветовать брокера, с которым работаем сами – Just2Trade.
При работе с бондами доход инвестора может формироваться из 2 составляющих:
- Купон – это гарантированная часть ожидаемой прибыли;
- Заработок на разнице между стоимостью покупки и продажи облигации. В этом случае с полученного дохода списывается стандартный НДФЛ в размере 13%. Нерезиденты платят 30%.
Если бонды запущены в 2017 году и позже, то налог не взимается при условии, что доходность за счет купонов не превышает лимит ставка ЦБ + 5%, это касается и государственных, и корпоративных бондов. Если бумаги выпускались до 2017 года, придется платить налог.
Налогообложение удобнее рассмотреть на примере:
- Инвестор покупает бонды по номиналу и ждет их погашения. Вся полученная прибыль сформирована за счет купонов;
- Купонный доход составил 11%. Ставка ЦБ РФ – 4,5%, с учетом фильтра в 5% платить налог не пришлось бы, если бы годовой профит не превышал 9,5%. Так как доходность превышает предельно допустимый уровень придется заплатить налог с превышения, то есть 35% нужно заплатить с оставшихся 1,5% или с 13,63% полученного профита в деньгах.
Эти льготы действуют лишь до 2021 года. С 1 января 2021 года придется платить 13%-ный НДФЛ и на купонный доход, и на разницу между покупкой-продажей долговых бумаг.
Что касается механизма уплаты НДФЛ, то российские брокеры являются налоговыми агентами и платят налоги самостоятельно. Инвестору об этом беспокоиться не нужно.
Для физических лиц основное преимущество инструмента этого типа – надежность в сочетании с повышенной доходностью по сравнению с банковским депозитом. Именно депозит в банке – основной конкурент долговых бумаг.
Бонды Газпрома относятся к высоконадежным бумагам, риск банкротства эмитента крайне низок. Что касается доходности, то в рублях она на 1-3% превышает предложения банков, так же ситуация с прибылью в иностранной валюте. Что касается того сколько стоят облигации Газпрома, то номинал рублевых – 1000 рублей, валютных – 1000 единиц валюты. Бонды торгуются с дисконтом или премией к номиналу, но входной порог остается невысоким, инвестировать в них может каждый.
Интересное по теме:
- Торговля индексом РТС и заработок (Примеры) – Способы
- Как заработать на облигациях Сбербанка – Примеры и Доходность
- Сколько можно Заработать на Облигациях (в Примерах) – Доходность
- Облигации Федерального Займа (ОФЗ) – Доходность и Риски, Способы покупки
- Что такое Облигация (в примерах) и как Зарабатывать на Бондах
Еще один бонус облигаций – возможность их покупки на ИИС. Если комбинировать ИИС с покупкой облигаций, то к доходности по долговым бумагам прибавляется до 52000 рублей в год за счет возврата НДФЛ. Комбинация этих преимуществ позволяет довести реальную доходность инвестиций до 13-15% и даже выше.
Важно и то, что нет ограничений по срокам покупки-продажи. Банки устанавливают штрафы за досрочное закрытие депозита, а облигацию можно купить и продать в любой момент без потерь НКД. Важно и то, что с вопросом как купить облигации Газпрома справится даже новичок, все сводится к отправке заявки через торговый терминал.
Вложения в облигации не страхуются АСВ в отличие от банковских депозитов. Но, работая с высоконадежными бондами, риск дефолта эмитента находится практически на нулевом уровне.
Отменить ответ
- + в Избранное
- Участники раздела
- Статистика форума
- Открыть в чате
- …
- Мой портфель
- Мой Watchlist
Чтобы правильно инвестировать свободные средства, необходимо разбираться в инвестиционных инструментах, а это порой под силу только специалистам, но даже профессиональные биржевые брокеры не всегда могут просчитать риски.
Облигации – это вид ценных бумаг, выпущенных организацией или предприятием, при этом свою прибыль инвестор получает в виде процентов, которые он получает весь период действия бумаг, вплоть до их погашения. По окончания срока действия облигаций, держатель может вернуть их номинальную стоимость (НС).
Практика показывает, что доходность облигаций российских эмитентов 2021 года зависит от правильности выбора компании, инициировавшей выпуск ценных бумаг. Если эмитент выбран правильно, вы можете гарантировать себе стабильный заработок на длительный срок, при этом важно, что вернуть деньги досрочно можно только, продав облигации по рыночной стоимости. Цена в этом случае часто ниже номинальной, что связано с инфляцией и изменением курса национальной валюты.
Если вы решили вложить средства в облигации, обратите внимание на тот факт, что они могут выпускаться в двух видах: дисконтные и купонные (процентные). В первом случае предполагается заработок на разнице между стоимостью покупке, которая производится по цене, ниже номинальной, во втором случае работает механизм начисления процентов. Каждая облигация имеет свою НС (номинальную стоимость), которая по умолчанию принимается за 100 процентов. Продаваться ценные бумаги могут по номинальной стоимости или ниже ее, а весь период действия, вплоть до погашения бумаг, держатель получает определенный процент (купон).
При расчете доходности мероприятия учитывается специальный показатель – НКД, или накопленный купонный доход. Рассчитывается он с учетом срока, прошедшего со дня приобретения или последней выплаты процентов.
Не надо иметь больших познаний в математике, чтобы выполнить несложные арифметические расчеты по специальной формуле, которая выглядит следующим образом:
Стоимость купона (проценты по облигациям)=Ʃ номинала*на процентную ставку купона/365*количество дней в купонном периоде. Пример. Получается, что стоимость купона при вложении 1000 руб под 15% за период в 200 дней составит 1000*15/365*200/100= 82, 2 руб. Именно такой процент будет получать держатель облигаций с каждой вложенной тысячи. Несложно вычислить и ежедневную прибыль, разделив полученное число на количество дней в купонном периоде. В нашем случае это 82,2 руб/200=41 коп.
Переходим к важному для любого инвестора вопросу — а какая же доходность у ценных бумаг? Например, одна из последних бумаг ГПБ серия 001Р-14Р с ISIN RU000A101350 имеет купон 6,9% годовых. Эта облигация Газпромбанка на Московской бирже сейчас торгуется немного выше номинала — по 101,50%. Это означает, что эффективная доходность немного снижается относительно обозначенного купона в 6,9% годовых. Но даже с учетом этого факта доходность к погашению получается в районе 6,62%. Да, здесь нет двухзначной доходности. Но попробуйте сейчас найти банковский депозит, который будет приносить столько же. Конечно, я говорю про надежные банки из ТОП-10. Если приближенную доходность и найдете, то возможно там будут определенные условия.
Но сейчас такое время, что практически любая облигация надежного банка более привлекательна, чем депозит в том же банке. Так еще и много преимуществ в плане сроков владения. Ежедневно размер вашего накопленного купонного дохода увеличивается. Поэтому даже, если вам понадобились денежные средства и вы решили досрочно выйти из продукта, то не потеряете ни дня без доходности. Что то я прям расхвалил облигации ГПБ, но на самом деле эти факты применимы ко многим бондам на Московской бирже.
Есть и особой тип бондов. которые называются вечными или перпечел Perp. Они не имеют срока погашения, но проспект эмиссии предусматривает такую возможность по решению эмитента. Если простыми словами — вы навсегда одалживаете банку свои деньги, а он всю жизнь вам платит процент несколько раз в год. Конечно, это так выглядит в идеале. Но иногда могут случатся события ,которые не всегда приятны для инвестора. Например, у компании кризис и нечем платить по своим обязательствам. В первую очередь такая компания перестает платить держателям бессрочных облигаций. И такие облигации называются суборда либо полная версия собуординированные облигации.
Но чем же так привлекательны такие бумаги? Конечно высокой доходностью. Если обычный евробонд Газпромбанка либо любого другого имеет купон 3-5% годовых, то у перпечела он может достигать 7-8%. Для валютной доходности это очень высокий доход на инвестиционном рынке. Но такая доходность всегда сопряжена с возможным риском. Поэтому морально нужно быть готовым к тому, что когда-то эмитент может не выплатить очередной купон.
Положительные стороны корпоративных бондов Газпрома:
- высокая надежность заемщика;
- доходность больше, чем по облигациям федерального займа;
- хорошая ликвидность инструментов.
Среди отрицательных моментов выделю, что выплаты только 2 раза в год.
Корпоративные облигации, эмитированные после 1 января 2017 года и имеющие купонную ставку, не превышающую ключевую ставку ЦБ РФ более чем на 5 п.п., не облагаются налогом на купонный доход.
Почти все доступные к покупке бонды Газпрома подходят под эти критерии. Что касается налога с прироста курсовой стоимости облигации при продаже ее на открытом рынке, то с разницы полученного дохода необходимо будет уплатить НДФЛ по стандартной ставке – 13 %.
Облигации Газпрома котируются на Московской бирже и доступны для покупки любому физическому лицу.
Чтобы получить доступ на биржу, необходимо обратиться к лицензированному российскому брокеру для открытия торгового счета. Далее, следуя инструкциям финансового агента, установить нужный для подключения к биржевым торгам софт и совершить сделку.
Подводя итоги, скажу, что облигации Газпрома можно держать как надежный инструмент, предоставляющий довольно консервативную доходность, но все же выше, чем по государственным бумагам.
Но стоит обратить внимание и на другие долговые инструменты, которые компания в той или иной мере предоставляет.
Надеюсь, было интересно, а главное, полезно. Подписывайтесь на статьи и делитесь ими в соцсетях.
Илья Кутейников
Частный инвестор и редактор раздела о ценных бумагах.
Перечень облигаций Газпрома и Газпромбанка, актуальных в 2020 году, мы приведём в виде таблицы с указанием номинальной стоимости и срока погашения.
Облигации Газпромбанка: текущая стоимость и доходность
В первую очередь, вам необходимо выбрать брокера. Причём нужно искать такого, который имеет право осуществлять операции именно с облигациями, поскольку не все брокерские компании имеют соответствующую лицензию. Затем вы заключите с ним соглашение об обслуживании и откроете брокерский счёт. В целом вам для этого нужно будет только перечислить деньги для пополнения счёта, сам же счёт брокер откроет без вашего участия.
В конце третьего квартала 2019 года корпоративные облигации в целом заняли нишу в 59% от общего рынка. Большая часть из них – это долговые активы Газпрома. Их востребованность объясняется надёжностью эмитента и большим выбором. Составляющие облигационного портфеля компании подразделяются по срокам погашения, стоимости купона, общей доходности, валюте и т. п.
Газпром – крупнейшая российская транснациональная энергетическая корпорация. Входит в двадцатку самых больших мировых производителей природных ресурсов. Деятельность не ограничивается только добычей и реализацией газа. Компания занимается разведкой, переработкой, хранением, транспортировкой нефти, а также производит и продает электро- и теплоэнергию.
Ценные бумаги Газпрома обладают высокой ликвидностью на финансовом рынке Российской Федерации. Обеспечивают хорошую и стабильную доходность инвесторам. Больше половины акций находятся под контролем государства, что гарантирует надежность финансовых вложений.
Облигации Газпрома – надежные бумаги на отечественном фондовом рынке. Вложившись в одну из самых крупных газовых компаний мира, не прогадает ни начинающий инвестор с небольшим капиталом, ни бывалый финансист с обширным диверсифицированным портфелем.
Важно правильно просчитать доходность, изучить актуальные новости рынка, заключить сделку с максимальной выгодой и минимальными рисками.
А вы являетесь счастливым обладателем инвестиционного портфеля от Газпрома? Поделитесь опытом выгодных вложений.
Газпром – одно из крупнейших акционерных обществ России. Основное направление деятельности организации – добыча и реализация газа и нефти, а также продуктов их переработки. На рынке можно приобрести ценные бумаги компании, которые гарантируют держателям регулярный доход.
В 2018 году корпорация выпустила ценные бумаги в двух валютах:
- в евро – на сумму более миллиарда и сроками погашения 5 и 8 лет;
- в рублях – ну сумму более 40 миллиардов и сроками погашения 15 и 30 лет.
Облигация – ценная бумага, собственник которой имеет право получить от компании, выпустившей ее, номинальную стоимость в оговоренный срок. По своей сути – это кредитное обязательство. Держатель приобретает бумагу, и через некоторое время эмитент выкупает ее обратно и выплачивает компенсацию за использование денег держателя.
Газпром реализует облигации посредством кредитно-финансовых учреждений, к которым относится:
- Сбербанк;
- Газпромбанк;
- ВТБ.
Совершить покупку облигаций можно также через брокеров. Приобрести ценные бумаги могут как организации, так и физические лица с помощью денежных средств, хранящихся на брокерском счете. Это специализированный персональный счет, который предоставляет брокер физическому лицу с целью выполнения операций с ценными бумагами.
Облигации Газпрома надежно застрахованы, что дает владельцу уверенность в получении денежных средств в установленный период.
Чтобы выбрать ценные бумаги Газпрома для физических лиц, рекомендуется учитывать следующие моменты:
- вид сделки;
- график выплат;
- наличие дисконтных или купонных выплат;
- возможность выкупа бумаг раньше установленного срока.
Выделяют следующие виды сделок:
- Отзывные. В данном случае Газпром в любой момент может выкупить облигации, закрыв все долговые обязательства перед держателем бумаг.
- Безотзывные. Здесь Газпром выкупает бумаги в один из установленных сроков, при этом владелец имеет право решить, когда именно продать облигации.
По мнению специалистов, покупателям облигаций следует учитывать, в первую очередь, тот момент, что доход можно получить в том случае, если по бумагам осуществляются купонные выплаты. Владельцы таких облигаций будут получать регулярные денежные выплаты на протяжении всего времени инвестирования.
Во-вторых, профессионалы рекомендуют учитывать разницу между реальной ценой продукта и его номинальной стоимостью. Дело в том, что облигации Газпрома пользуются большим спросом, поэтому все они находятся в обращении. Приобрести их можно в большинстве случаев у перекупщиков за стоимость выше номинальной цены.
Таким образом, доходность по купонным облигациям складывается из двух составляющих:
- размер купонных дотаций;
- разница между фактической ценой и номинальной стоимостью.
Доходность на сегодня можно также узнать на официальных порталах, которые ежедневно публикуют такую информацию:
- сумму и период выплат;
- размер спроса и предложения;
- уровень дохода.
Однако здесь не приведена разница между начальной и фактической стоимостью. Поэтому перед покупкой облигаций, рекомендуется самостоятельно вычислить их доходность. При этом следует учитывать следующие моменты:
- на аналитических порталах ознакомьтесь с информацией о доходности каждого вида бумаг Газпрома;
- учитывая сумму вложений, сделайте подсчет того, сколько прибыли принесет такая покупка на тот момент, когда эмитент выкупит бумаги обратно;
- уточните цену облигаций и из купонной прибыли отнимите разницу в стоимости – эта сумма и составляет реальный доход от вложения.
Алгоритм приобретения облигаций Газпрома для физических лиц выглядит так:
- решите, какие именно бумаги нужно приобрести;
- выберите валюту;
- откройте счет у брокера и пополните его денежными средствами.
По своей природе этот тип ценных бумаг отличается от акций. При покупке акций Газпрома инвестор делает ставку на:
- Рост стоимости самой акции. Инструменты такого типа подбираются для портфелей роста. Собирается инвестпортфель и, если компания растет, то через 10-15 лет стоимость портфеля возрастает в разы;
- Выплату дивидендов. Это направление выбирают при необходимости получения распределенного по времени дохода. Такие акции могут расти в цене, но не так сильно, как бумаги компаний, направляющих всю прибыль на развитие и масштабирование бизнеса.
Акции – инструмент, не имеющий «срока годности». Инвестор может приобрести эту бумагу и держать ее неограниченное время. После смерти держателя ценных бумаг они даже могут быть переданы в наследство.
Облигации работают иначе, это долговая бумага, с помощью которой эмитент привлекает деньги под умеренный процент:
- При выпуске бондов заранее определяется объем эмиссии в деньгах, также устанавливается номинал, их количество, срок обращения и валюта, в которой они будут номинированы. У Газпрома есть бонды и в евро, и в рублях;
- Происходит непосредственно эмиссия и инвесторы покупают бонды по номинальной стоимости;
- По каждой облигации устанавливается доходность. Подавляющее большинство бондов предлагает фиксированную доходность с выплатой купона 1 или 2 раза в год. Также у Газпрома есть облигации с доходностью, привязанной к индексу потребительских цен в Российской Федерации (4В02-19-00028-А и 4В02-20-00028-А);
- Облигации свободно торгуются на рынке, могут стоить как дороже номинала, так и торговаться с дисконтом. Цена облигаций Gazprom определяется балансом спроса и предложения. Их можно перепродать в любой момент, при этом купонный доход не теряется. Ключевое отличие бондов от акций в том, что их стоимость не может вырасти в разы, диапазон изменения стоимости регулируется купоном и ставкой ЦБ. Если продавцы решат завысить стоимость облигаций, их просто никто не будет покупать из-за того, что купоны не окупят инвестиции до погашения;
- Когда наступает дата погашения эмитент возвращает держателю облигации ее номинал. Полученный купонный доход также остается, за счет этого и формируется прибыль.
Что касается доходности, то она зависит от года выпуска. По евробондам колеблется в диапазоне 2-5% для большинства бумаг, по рублевым – в пределах 8-9%. Это выше чем банковские депозиты, при этом риск дефолта Газпрома и неисполнения долговых обязательств мизерный.
Помимо Газпрома бонды выпускают и дочерние компании, связанные с газовым гигантом. Кроме них создана отдельная дочерняя компания ООО «Газпром капитал», ее назначение – привлечение средств инвесторов на рынке РФ.
В зависимости от того в какой валюте номинированы бонды можно приобрести:
- Обычные облигации с номиналом 1000 рублей;
- Евробонды – приставка «евро» означает лишь то, что они номинированы в иностранной валюте. Валютные облигации Gazprom доступны в евро, в долларах, швейцарских франках, британских фунтах, есть выпуск в японской иене (бумаги JP90B0049BP6, выпущенные за пределами программы EMTN).
Выпуском евробондов занимается дочерняя компания Gaz Capital SA. Дочерняя структура Газпрома создана в 2003 году, зарегистрирована в Люксембурге и выпускает облигации, номинированные в валюте. Выпуск происходит не только в Люксембурге, но и в других странах, например, Ирландии.
При изменении процентных ставок меняется и привлекательность бондов. Купон фиксирован, поэтому при росте ставки единственный способ повысить привлекательность облигаций – понизить ее стоимость. Из-за этого бонды и торгуются с дисконтом, то есть при выборе облигаций нужно учитывать процентный риск. Для учета этого фактора вводится дюрация – показатель, учитывающий вероятность изменения доходности бондов в зависимости от срока, оставшегося до погашения.
Большую распространенность получили следующие версии дюрации:
- Маколея – ближние купонные выплаты имеют больший «вес», по мере приближения к дате погашения их размер снижается. Все выплаты суммируются и относятся к стоимости облигаций Газпрома или другого эмитента;
- Модифицированная версия этого же показателя – дюрация Маколея делится на доходность бумаги, прибавленную к 1,0.
Модифицированная версия дюрация – мера риска. Это число показывает насколько может измениться доходность облигации при росте/падении доходности рынка на 1%. Изменение доходности рассчитывается по формуле
Этот показатель не нужно рассчитывать вручную. На rusbonds в разделе «Анализ облигаций» приводится и дюрация Маколея, и модифицированная дюрация для всех бондов.
Например, для бумаг RU000A0JXFY6 с погашением в 2027 году модифицированная дюрация равна 2,6246. Если доходность рынка вырастет, то доходность облигации уменьшится на 2,6246% и наоборот.
Бонды покупаются через брокерский счет, все операции выполняются удаленно. Что касается ограничений в вопросе как купить облигации Газпрома частному лицу, то единственное ограничение касается возраста. Инвестор должен быть совершеннолетним, чтобы зарегистрировать брокерский счет.
Инструкция выглядит так:
- Регистрируется брокерский счет.
- На брокерский счет переводятся деньги любым удобным способом.
- В торговом терминале в перечне доступных инструментов выбирается нужная облигация.
- Задается количество ценных бумаг и отправляется заявка на покупку.
По бумагам Gazprom нет проблем с ликвидностью, при покупке по рынку приказ исполнится практически мгновенно. Время работы биржи ограничено, сделки нужно совершать в промежуток с 10:00 до 18:39:59 МСК. Что касается того, где купить облигации Газпрома, то мы можем посоветовать брокера, с которым работаем сами – Just2Trade.
Для физических лиц основное преимущество инструмента этого типа – надежность в сочетании с повышенной доходностью по сравнению с банковским депозитом. Именно депозит в банке – основной конкурент долговых бумаг.
Бонды Газпрома относятся к высоконадежным бумагам, риск банкротства эмитента крайне низок. Что касается доходности, то в рублях она на 1-3% превышает предложения банков, так же ситуация с прибылью в иностранной валюте. Что касается того сколько стоят облигации Газпрома, то номинал рублевых – 1000 рублей, валютных – 1000 единиц валюты. Бонды торгуются с дисконтом или премией к номиналу, но входной порог остается невысоким, инвестировать в них может каждый.
Интересное по теме:
- Сколько можно Заработать на Облигациях (в Примерах) – Доходность
- Облигации Федерального Займа (ОФЗ) – Доходность и Риски, Способы покупки
- Что такое Облигация (в примерах) и как Зарабатывать на Бондах
- Дюрация Облигации (что это) и Как она помогает инвестору
- Как купить акции Газпрома на бирже (Пример) и Получать дивиденды
Еще один бонус облигаций – возможность их покупки на ИИС. Если комбинировать ИИС с покупкой облигаций, то к доходности по долговым бумагам прибавляется до 52000 рублей в год за счет возврата НДФЛ. Комбинация этих преимуществ позволяет довести реальную доходность инвестиций до 13-15% и даже выше.
Важно и то, что нет ограничений по срокам покупки-продажи. Банки устанавливают штрафы за досрочное закрытие депозита, а облигацию можно купить и продать в любой момент без потерь НКД. Важно и то, что с вопросом как купить облигации Газпрома справится даже новичок, все сводится к отправке заявки через торговый терминал.
Вложения в облигации не страхуются АСВ в отличие от банковских депозитов. Но, работая с высоконадежными бондами, риск дефолта эмитента находится практически на нулевом уровне.
- Газпром – крупная компания, которая для развития новых направлений привлекает средства инвесторов.
- Бонды организации отличаются надёжностью и хорошей доходностью.
- Процедура приобретения осуществляется через брокера.
- Чтобы купить ценные бумаги физическому лицу, потребуется брокерский счёт с положительным балансом.
- Вкладчик получает от инвестирования купонный и дисконтный доход.
Газпром – компания, занимающаяся реализацией природного газа, нефти, тепло- и электроэнергии. Деятельность организации контролирует правительство РФ.
Компания выпускает акции и облигации для привлечения средств инвесторов к реализации новых проектов. Активы пользуются популярностью у вкладчиков. Купить их можно физическому лицу на фондовой бирже через брокера.
Преимущества бондов эмитента:
- активы организации составляют большую часть от общего объёма рынка и такая ситуация не меняется несколько лет, что говорит о надёжности инвестиций;
- возможность сформировать портфель из бондов с низкими рисками;
- получение прибыли каждые полгода.
Профессионалы рекомендуют начинающим трейдерам купить бонды с небольшим периодом действия.
Чтобы купить продукты организации физическому лицу, выбирают брокера, открывают брокерский счёт и пополняют его. Сделка выполняется четырьмя способами:
- через специальный терминал, устанавливаемый на компьютер, а данные для доступа в систему выдаёт брокер;
- с помощью самого брокера;
- через вложение в инвестиционный портфель, где уже собраны различные продукты;
- путём покупки пая в ПИФе.
На начало ноября 2016-го в обращении находится около 60 серий облигаций Газпрома (Включая Газпромнефть, и ГПБ). Их стоимость сегодня онлайн можно отслеживать на сайте rusbonds или cbonds. Рассмотрим несколько облигаций более детально.
- Газпром-19-боб
Облигации серии БО-19 номиналом 1000 рублей с периодом обращения в 10920 дней (до октября 2043 года). Объем эмиссии – 15 млн. штук (и все из них уже в обращении).
Купон выплачивается дважды в год. Ставка купона рассчитывается по формуле: (индекс потребительских цен в процентах к соответствующему месяцу предыдущего года – 100%)+1%. Это значит, что размер купона напрямую зависит от уровня инфляции в текущем периоде. С 2014-го купонный доход по облигациям Газпрома «плавал» в диапазоне от 7,3% до 17,4% годовых. Сейчас ставка купона составляет 8,3%. Не доступны к покупке через терминал.
| Поиск выпусков Календарь | ||
- [08.12.2020]
- БК РЕГИОН: Календарь первичного рынка: ГПБ, Ставропольский край, Автодор
- [28.07.2020]
- БК РЕГИОН: Календарь первичного рынка: ГПБ
- [21.06.2019]
- БК РЕГИОН: Календарь первичного рынка: Городской супермаркет, ГПБ, Домодедово, МТС
- Все комментарии эмитента »
В этом обзоре корреспонденты Агентства деловой информации ТОП-РФ.ру собрали депозитные программы Газпромбанка для физических лиц, чтобы вы могли сравнить их и выбрать наиболее выгодную для себя.
Калькулятор вкладов
Рассчитать доход в зависимости от процентной ставки и срока поможет онлайн-калькулятор вкладов. Он позволяет узнать доходность с учетом капитализации, пополнения и снятия средств со счета.
Положительные стороны корпоративных бондов Газпрома:
- высокая надежность заемщика;
- доходность больше, чем по облигациям федерального займа;
- хорошая ликвидность инструментов.
Среди отрицательных моментов выделю, что выплаты только 2 раза в год.
Если сравнивать бонды Газпрома с ОФЗ, то вердикт скорее положительный. Рейтинги у компании одни из самых высоких. Государственные бумаги предоставляют возможность зафиксировать ставку 6,3–6,5 % с учетом похожего срока погашения, а долги Газпрома могут приносить доходность порядка 7,3 %.
Корпоративные облигации, эмитированные после 1 января 2017 года и имеющие купонную ставку, не превышающую ключевую ставку ЦБ РФ более чем на 5 п.п., не облагаются налогом на купонный доход.
Почти все доступные к покупке бонды Газпрома подходят под эти критерии. Что касается налога с прироста курсовой стоимости облигации при продаже ее на открытом рынке, то с разницы полученного дохода необходимо будет уплатить НДФЛ по стандартной ставке – 13 %.
Облигации Газпрома котируются на Московской бирже и доступны для покупки любому физическому лицу.
Чтобы получить доступ на биржу, необходимо обратиться к лицензированному российскому брокеру для открытия торгового счета. Далее, следуя инструкциям финансового агента, установить нужный для подключения к биржевым торгам софт и совершить сделку.
Стоимость чистых активов – это общая цена имущества фонда, которое находится в управлении. Данный показатель высчитывается как разница между ценой активов и суммой обязательств фонда – будущих платежей за услуги, которые фонду предоставлены. Рассчитывается СЧА на базе соответствующего Положения, введенного приказом Федеральной службы касательно фондовых рынков №05-21/пз-н за 15 июня 2005 года.
Фонд не использует спекулятивные стратегии, среди активов ПИФа есть только надежные эмитенты. Это крупные компании с небольшой кредитной нагрузкой и корпорации государственного типа, которые при появлении финансовых проблем имеют возможность рассчитывать на помощь со стороны правительства.
Перечень облигаций Газпрома и Газпромбанка, актуальных в 2020 году, мы приведём в виде таблицы с указанием номинальной стоимости и срока погашения.
| Название серии | Срок до погашения | Купон (процентная ставка) |
| Газпром Б19 | 23,9 | 23,93 |
| Газпром Б20 | 23,9 | 23,93 |
| Газпром КБ5 | 7,1 | 44,38 |
| Газпром КБ6 | 7,1 | 44,38 |
| Газпром КБ1 | 8,1 | 35,65 |
| Газпром КБ2 | 8,1 | 35,65 |
| Газпром КБ4 | 8,1 | 27,23 |
| Газпром БО7 | 13,5 | 36,39 |
| Газпром Б22 | 28,5 | 37,26 |
К достоинствам корпоративных облигаций Газпрома можно отнести их высокую ликвидность, надёжность самого эмитента и связанный с этим невысокий процент риска, а также относительно высокую доходность. Долговые активы Газпрома по сравнению с облигациями многих других компаний приносят большую прибыль своим держателям.
Из отрицательных моментов опытные инвесторы выделяют то обстоятельство, что выплаты производятся не чаше 2 раз в год.
Под данным термином понимается чистая прибыль, которую получил держатель облигации за всё время её действия, до момента погашения или продажи. Если вы планируете вкладывать в облигации Газпрома, вам следует знать, что доход они приносят исключительно в виде купонных выплат. Получить прибыль за счёт биржевой спекуляции (перепродажи) вы не сможете.
В конце третьего квартала 2019 года корпоративные облигации в целом заняли нишу в 59% от общего рынка. Большая часть из них – это долговые активы Газпрома. Их востребованность объясняется надёжностью эмитента и большим выбором. Составляющие облигационного портфеля компании подразделяются по срокам погашения, стоимости купона, общей доходности, валюте и т. п.
Газпром – одно из крупнейших акционерных обществ России. Основное направление деятельности организации – добыча и реализация газа и нефти, а также продуктов их переработки. На рынке можно приобрести ценные бумаги компании, которые гарантируют держателям регулярный доход.
В 2018 году корпорация выпустила ценные бумаги в двух валютах:
- в евро – на сумму более миллиарда и сроками погашения 5 и 8 лет;
- в рублях – ну сумму более 40 миллиардов и сроками погашения 15 и 30 лет.
Облигация – ценная бумага, собственник которой имеет право получить от компании, выпустившей ее, номинальную стоимость в оговоренный срок. По своей сути – это кредитное обязательство. Держатель приобретает бумагу, и через некоторое время эмитент выкупает ее обратно и выплачивает компенсацию за использование денег держателя.
Газпром реализует облигации посредством кредитно-финансовых учреждений, к которым относится:
- Сбербанк;
- Газпромбанк;
- ВТБ.
Совершить покупку облигаций можно также через брокеров. Приобрести ценные бумаги могут как организации, так и физические лица с помощью денежных средств, хранящихся на брокерском счете. Это специализированный персональный счет, который предоставляет брокер физическому лицу с целью выполнения операций с ценными бумагами.
Облигации Газпрома надежно застрахованы, что дает владельцу уверенность в получении денежных средств в установленный период.
Чтобы выбрать ценные бумаги Газпрома для физических лиц, рекомендуется учитывать следующие моменты:
- вид сделки;
- график выплат;
- наличие дисконтных или купонных выплат;
- возможность выкупа бумаг раньше установленного срока.
Выделяют следующие виды сделок:
- Отзывные. В данном случае Газпром в любой момент может выкупить облигации, закрыв все долговые обязательства перед держателем бумаг.
- Безотзывные. Здесь Газпром выкупает бумаги в один из установленных сроков, при этом владелец имеет право решить, когда именно продать облигации.
По мнению специалистов, покупателям облигаций следует учитывать, в первую очередь, тот момент, что доход можно получить в том случае, если по бумагам осуществляются купонные выплаты. Владельцы таких облигаций будут получать регулярные денежные выплаты на протяжении всего времени инвестирования.
Во-вторых, профессионалы рекомендуют учитывать разницу между реальной ценой продукта и его номинальной стоимостью. Дело в том, что облигации Газпрома пользуются большим спросом, поэтому все они находятся в обращении. Приобрести их можно в большинстве случаев у перекупщиков за стоимость выше номинальной цены.
Таким образом, доходность по купонным облигациям складывается из двух составляющих:
- размер купонных дотаций;
- разница между фактической ценой и номинальной стоимостью.
Доходность на сегодня можно также узнать на официальных порталах, которые ежедневно публикуют такую информацию:
- сумму и период выплат;
- размер спроса и предложения;
- уровень дохода.
Однако здесь не приведена разница между начальной и фактической стоимостью. Поэтому перед покупкой облигаций, рекомендуется самостоятельно вычислить их доходность. При этом следует учитывать следующие моменты:
- на аналитических порталах ознакомьтесь с информацией о доходности каждого вида бумаг Газпрома;
- учитывая сумму вложений, сделайте подсчет того, сколько прибыли принесет такая покупка на тот момент, когда эмитент выкупит бумаги обратно;
- уточните цену облигаций и из купонной прибыли отнимите разницу в стоимости – эта сумма и составляет реальный доход от вложения.