Как работать на госзакупках физическому лицу без денег
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как работать на госзакупках физическому лицу без денег». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Госзакупки – конкурентная форма размещения заказов на поставку товаров, выполнение работ и услуг для нужд государства по заранее определенным условиям.
Государство в лице своих государственных и муниципальных органов не может совершать покупки напрямую. Чтобы что-то приобрести, нужно конкурентным образом определить лучшие условия исполнения и выбрать того, кто их предлагает.
Участник с лучшими условиями становится победителем, и с ним подписывается контракт на поставку товаров или оказание услуги.
Государственные закупки регламентируются 44 Федеральным законом от 05.04.2013 г. «О контрактной системе в сфере закупок товаров, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд». Кроме него, госзакупки регулируются ГК РФ, Бюджетным кодексом РФ и иными НПА, в т.ч. письмами, постановлениями, разъяснениями.
Как заработать на госзакупках физическому лицу?
Согласно пункта 4 части 1 статьи 3 ФЗ-44, участвовать в госзакупках могут:
- Юридические лица.
- Любое физическое лицо, а также зарегистрированные индивидуальные предприниматели.
То есть в госзакупках могут принимать участие и физические лица. Однако для них есть определенные ограничения. Одним из существенных является то, что физические лица могут участвовать в госзакупках на выполнение работ или оказание услуг, но только не на поставку товаров.
Ограничения, связанные с деятельностью самозанятых, оговорены в Законе № 422-ФЗ от 27.11.2018 года (законе «О самозанятых»). Из него следует, что самозанятые граждане не могут продавать подакцизные товары, заниматься перепродажей товаров и оказывать услуги по договору поручения, комиссии либо агентскому договору.
То есть это такое же физическое лицо, которое может принимать участие в госзакупках на выполнение работ и оказание услуг.
Сравним условия участия в тендерах для обеих категорий:
| Критерии сравнения | Физические лица | Юридические лица и ИП |
| Формат участия | Оказание услуг, несложный ремонт, аренда помещений, продажа недвижимости | Поставки различных категорий товаров и услуг |
| Предоставление услуг на постоянной основе | Оказывать услуги на постоянной основе запрещено | Нет ограничения на количество поставок товаров одному заказчику |
| Кто платит налоги | Налоговым агентом выступает заказчик | Юрлица платят налоги самостоятельно |
| Ограничение на участие | Недоступны закупки, где нужна лицензия, закупки для субъектов малого предпринимательства, а также тендеры, где нужен допуск СРО | Нет ограничений на участие. Участвовать не могут только лица, зарегистрированные в оффшорных зонах |
| Максимальная сумма закупки | Допускаются к госзакупкам до 1,5 млн. рублей | Ограничения по сумме не установлены |
Помимо федеральных электронных площадок, на которых проводятся госзакупки в электронной форме, существуют и электронные магазины малых закупок. На этих площадках заказчики проводят прямые закупки на суммы до 300-600 тыс. рублей. Соответственно, у участников закупок есть возможность размещать в этих электронных магазинах свои оферты. А заказчики могут заключить прямой договор с участником, у которого будет нужный товар (работа, услуга) по лучшей цене.
Участие в закупках на постоянной основе для физических лиц невыгодно. Кроме вышеперечисленных ограничений, к физлицам применяется налог НДФЛ 13%. Этот налог удерживается заказчиком при оплате по контракту.
На руки физлицо получит сумму, уменьшенную на размер НДФЛ и отчисления в ПФ и ФОМС. Если сравнивать участие физлица и юрлица, то по «упрощенке» предприниматель оплатил 6% от полученной прибыли, а физлицо – 13%, плюс еще отчисления, которые удержались по контракту.
Заказчик услуги выступает налоговым агентом в отношении физических лиц и граждан-нерезидентов РФ (п.2 ч.13 ст. 34 «Об уменьшении суммы платы заказчику физическому лицу…»).
У юрлиц- и ИП-резидентов РФ уменьшение оплаты не производится. Они платят налоги в бюджет самостоятельно.
Для закрепления информации посмотрите видео:
Условно выделяют 6 схем заработка на закупках:
- Поиск и рассылка тендеров.
- Реклама и продвижение тендерных услуг, участие в партнерских программах.
- Контент-менеджемент.
- Тендерное сопровождение.
- Посредничество и субподряд.
- Непосредственное участие в тендерах.
Первые 3 схемы больше всего подходят для новичков, желающих участвовать в тендерах, но не имеющих такой возможности. Так они могут зарабатывать не напрямую на тендерах, а на околотендерной тематике.
Последние 3 схемы подходят тем, кто настроен на серьезный заработок на закупках.
Рассмотрим подробно все схемы заработка.
Суть метода. Ниша госзакупок очень объемная. Помимо самого участия, есть много сопутствующих направлений: выдача ЭЦП, банковские гарантии, которые используют для обеспечения заявок, финансовые услуги (тендерные займы, кредиты, факторинг).
Вы регистрируетесь на сервисах тендерного сопровождения, сайтах-агрегаторах по поиску тендеров (например, Tenderplan, Tender-win), на сайтах, где можно открыть спецсчет, на сервисах по ведению бухгалтерского учета онлайн, например «Мое дело». Продвигая их услуги в Сети и привлекая клиентов, вы получаете вознаграждение.
Как предпринимателю получить госконтракт
Суть метода. Вы зарабатываете на участии в аукционах на поставку товара, выполнение работ или оказание услуг.
Есть 3 формата участия:
- Самостоятельное участие, участие сотрудника компании.
- Наем в штат тендерного специалиста.
- Привлечение компаний на тендерное сопровождение (аутсорсинг).
Ошибка – отдавать участие компании в тендерах на аутсорсинг, если вы сами не разобрались в этом. Вы не сможете проконтролировать качество работы привлеченных специалистов.
Участвовать можно в одной нише или в нескольких одновременно.
Сколько можно заработать. Верхнего предела нет. Доход зависит от амбиций, опыта, знаний, товаров или услуг, которые вы предлагаете. Чем в большем количестве закупок вы участвуете, тем больше заработаете.
Детально ознакомьтесь с ФЗ-44, нормативно-правовыми актами, регулирующими тендерные закупки. Список есть на сайте единой информационной системы во вкладке «Документы».
Легко разобраться в тонкостях законодательства позволяют интеллект-карты по 44-ФЗ. Посещайте профильные сайты юридической тематики, чтобы следить за обновлениями в федеральных законах. В интернете информация обновляется быстрее, чем в печатных изданиях.
Торги, тендеры и госзакупки — это одно и то же. Законодательно понятия «тендер» не существует, но его часто используют люди, работающие с госзаказами. В законе закреплен термин «закупки» — это приобретение на бюджетные средства товаров, услуг и работ для удовлетворения государственных и муниципальных нужд.
Муниципальные и государственные органы — школы, больницы, вузы, мэрии — не могут сами покупать что-либо напрямую. Но они должны обеспечивать учреждения питанием, канцелярскими товарами, мебелью, делать в них ремонт и так далее. Для этого и была разработана система госзакупок. Предприниматели предлагают свои кандидатуры на поставку чего-либо государству, а оно выбирает победителя по лучшим условиям.
Согласно 44-ФЗ участником госзакупок может быть:
- любое юридическое лицо независимо от организационно-правовой формы, капитала и места нахождения (кроме офшорных зон);
- любое физическое лицо, в том числе индивидуальный предприниматель (ИП) или самозанятый.
Выходит, что участвовать в госзакупках может любой. Но есть нюансы.
Например, физические лица могут только оказывать услуги, а поставлять товары — нет. И в целом на электронных торговых площадках публикуется мало тендеров, в которых могли бы участвовать физлица. Компании предпочитают с ними не связываться, чтобы не платить НДФЛ, страховые и пенсионные взносы.
Поэтому для участия в торгах удобнее зарегистрироваться как ИП или самозанятый, если у вас нет юридического лица и вы пока не ведете собственный бизнес.
Участие в госзакупках дает предпринимателю несколько преимуществ.
- Гарантию оплаты своих работ, так как заказчиком выступает государство. Если в сделке с частным лицом или с компанией предприниматель не защищен от обмана, то в сделке с государством это исключено — контракт точно будет оплачен.
- Если потенциальный партнер будет изучать ваш бизнес и увидит, что вы работаете с государством, это станет большим плюсом для принятия решения о сотрудничестве. Ведь это значит, что у вас есть определенный объем контракта, на 100% верифицированный.
- Можно получить контракт, не имея многолетнего опыта и репутации на рынке.
- Большой выбор ниши для начала бизнеса (в рамках закупок приобретают почти все виды товаров и услуг).
- Быстрый цикл заключения сделки, так как сроки подписания контракта и его оплаты ограниченны.
- Не нужно тратиться на рекламу и продвижение бизнеса.
Как заработать на тендерах – инструкция от практика + 6 работающих схем
Шаг 1. Подробно изучите информацию о закупках:закон № 44-ФЗ, нормативно-правовые акты и другие документы. Все, что нужно, находится в разделе «Документы» на ЕИС.
Шаг 2. Проанализируйте спрос: какие заказы чаще размещают и в каких регионах, пользуются ли спросом товары или услуги, с которыми вы хотите участвовать.
Если вы продаете редкий или технически сложный продукт, например медицинское оборудование, то имеет смысл искать тендеры на сопутствующие товары: маски, перчатки, инструменты и тому подобное. В товарах широкого спроса потребности всегда больше.
Шаг 3. Подготовьтесь к участию. Зарегистрируйте ООО или ИП на упрощенной системе налогообложения, получите усиленную квалифицированную электронную подпись. Она нужна для того, чтобы пройти аккредитацию в ЕИС и стать участником госзакупок.
Шаг 4. Зарегистрируйтесь в ЕИС с помощью электронной подписи — это и есть аккредитация. После этого вы автоматически будете аккредитованы на 8 торговых площадках.
Шаг 5. Рассчитайте экономическую модель. Важно, чтобы выбранный тендер был для вас рентабельным. Зачастую в аукционах и конкурсах побеждают заявки с самой низкой ценой — это главный критерий в госзакупках. Поэтому заранее рассчитайте, на сколько вы готовы снизить стоимость ваших товаров или услуг — так, чтобы вам было выгодно их поставлять и выполнить контракт.
Шаг 6. Подайте заявку на выбранный тендер. Внимательно изучите его условия, всю закупочную документацию. Если считаете, что подходите под условия и закупки рентабельны для вас, — заполняйте и отправляйте заявку.
Шаг 7. Откройте спецсчет в банке для обеспечения заявки. Это требование для госзакупок: нужно положить деньги на специальный счет, которые будут «заморожены» площадкой на установленный срок. Это примерно 1-5% от начальной максимальной цены контракта. Эта сумма гарантирует, что вы подпишете контракт с заказчиком в случае победы.
Вот несколько советов начинающим участникам торгов:
- Начинайте с небольших объемов и сумм — от 50-100 тысяч рублей.
- Выбирайте нишу, исходя из своих компетенций.
- Внимательно заполняйте заявку, иначе ее отклонят еще на первом этапе проверки.
- Внимательно читайте требования тендера.
- Просчитайте свою экономическую модель, чтобы контракт не оказался убыточным.
- Работайте с банками для обеспечения заявки и контракта.
- Помните: из 10-12 закупок в лучшем случае вы выиграете 3-4 — и это уже хороший результат для новичка.
Важно: После победы в тендере нужно обеспечить гарантию от нарушений условий контракта — положить денежную сумму на депозит заказчика или оформить банковскую гарантию.
Сумму депозита заказчик указывает в документации к тендеру. Обычно она составляет от 5 до 30% начальной максимальной цены контракта. Деньги затем возвращаются вместе с оплатой, но для предпринимателя это означает извлечь их из оборотных средств компании и «заморозить» на продолжительное время.
Для таких случаев банки предлагают своим клиентам оформить банковские гарантии на обеспечение контракта. Банк поручается за исполнителя, и, если тот выполнит контракт плохо, сумму заказчику вернет банк. Начинающим в госзакупках бывает сложно быстро найти банк, который за него поручится: никто еще не знает, способен ли он выполнить контракт, и поэтому банки часто отказывают новичкам.
«Модульбанк» в этом сильно отличается от других банков: мы даем гарантию 80% обратившихся к нам новичков. Наш опыт говорит о том, что тендеры — это рынок с низким процентом риска. В большинстве случаев контракт исполняется и банк ничего не выплачивает.
Госзакупка — приобретение товаров, работ или услуг для обеспечения государственных или муниципальных нужд. В широком смысле включает в себя выявление потребности, поиск и выбор поставщика, а также подписание контракта и контроль за его выполнением.
Закупки бывают конкурентными и неконкурентными: поставщиков может быть много, и они соревнуются за подписание контракта с заказчиком, либо поставщик один. Тогда никакого конкурса нет, а закупка производится у единственного поставщика.
Конкурентные закупки называются также тендерами. Они могут быть конкурсными, а могут проводиться и без торгов. Конкурсными закупками являются аукцион и конкурс.
Аукцион — вид торга, когда заказчик указывает точные характеристики товара, а поставщики предлагают свои цены на этот товар. Выигрывает тот, кто предложил самую низкую. Если цена опускается до нуля, начинается аукцион на понижение, и выигрывает самая высокая цена. Причём в этом случае поставщик платит деньги заказчику, а не наоборот.
Конкурс — вид торга, когда поставщика выбирают не только по цене, но и по ряду других параметров. Заказчик указывает эти параметры в заявке и закрепляет их значимость. Далее подсчитывается соответствие того или иного поставщика критериям, указанным в заявке. И заказчик выбирает того, кто набирает максимальное количество баллов.
Закупки без торгов подразумевают, что поставщик назначает цену один раз и больше не меняет её. В этом случае поставщика выбирают с помощью запроса котировок или предложений.
Запрос котировок — запрос цен. Заказчик описывает условия закупки, поставщики оставляют заявки, где назначают свою цену. Побеждает тот, чья цена оказалась минимальной.
Запрос предложений — то же самое, что конкурс, только без конкурса. Поставщики оставляют заявки, заказчик сравнивает их не только по цене, но и по другим параметрам. Выигрывает тот, чьё предложение по максимуму соответствует требованиям заказчика.
Банковская гарантия — это обязательство банка уплатить заказчику деньги, если поставщик не выполнил контракт. После этого поставщик будет должен не заказчику, а банку.
Обеспечение заявки — это деньги, которые каждый участник вносит перед началом торгов. Внесённая сумма гарантирует, что он является добросовестным поставщиком и в случае победы подпишет договор. При проведении электронных торгов сумму обеспечения устанавливает заказчик.
Обеспечение исполнения контракта — это гарантия того, что поставщик выполнит обязательства. Эту сумму вносит только победитель торгов, с которым заключается контракт.
Электронная торговая площадка — это веб-ресурс, который обеспечивает взаимодействие покупателя и продавца в интернете.