Нужно ли платить налоги с бинарных опционов в России

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Нужно ли платить налоги с бинарных опционов в России». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Первоочередным, чем начинают интересоваться начинающие трейдеры, пришедшие к сфере трейдинга, в частности, к БО, как быстро, насколько много, или реально ли вообще заработать здесь деньжат? И только после того, как всплывают подозрения о мошеннических действиях, именно бинарного брокера, возникает вполне резонный вопрос о выводе средств. Или, что ещё хуже, при полной потере своих накоплений, возникает «запоздалый» вопрос: «А вообще, законна ли брокерская деятельность, так называемого «бинарного» брокера»?

И на са́мом деле, если активировать извилины, и подумать немного «наперёд», то будет достаточно обидно, если мы всё-таки, ухитрились наторговать немыслимые проценты на площадках БО, как вдруг, тут внезапный звонок в дверь. А по ту сторону двери, «бинарного цеха» (квартиры), стоя́т представители Рос. гвардии, с наручниками и ордером на арест.

Налоги трейдера на бинарных опционах

В РФ, с 2009 года игорный бизнес имеет статус противозаконности, за исключением 5-ти, отдельно выделенных регионов, таких как Алтайский, Краснодарский, Приморский край, республика Крым и Калининградская область.

И, несмотря на то, что всякого рода онлайн казино, в роде «вулкан», которые без особых усилий выкачивают деньги у доверчивых и не всегда образованных граждан, они блокируются соответствующими инстанциями. Руководствуются надзорные инстанции Федеральным законом от 29 декабря 2006 года (№ 244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты).

Но чего греха таить, ведь все мы прекрасно понимаем, что при очередных рейдах госслужащих, по закрытию какого-нибудь подпольного заведения, игорный бизнес продолжает свой рассвет, маскируясь под интернет-кафе, лотерейные клубы и всякого рода «биржевые клубы».

В итоге, по прошествие времени, с момента принятия закона о запрете азартных игр в России с 2006 года, подпольные казино выросло в разы. И главным объектом в этой индустрии, по сводкам СМИ, остаётся не только Москва и, но и Подмосковье, что доказывает «игорное дело прокуроров»!

Так может друзья, мы с вами зря интересуемся этим способ интернет заработка? Возможно ли, что бинарные брокеры, так же с успехом, обходят любые юридические лазейки? Может, они тоже запрещены в России, и каким-то методом обходят запреты?

Исходя из этих заключений, мы можем сделать, как минимум 2 логических вывода. Во-первых, законность бинарного трейдинга на территории РФ – не определена. То есть, брокерская деятельность в нашей стране не запрещена, но в то же время, она и не разрешена официально! Во-вторых, к данной инфраструктуре, власти и соответствующие инстанции не проявляют особо пристального внимания.

А вот теперь, друзья, можно провести промежуточные итоги. Официально, бинарки в России не разрешены законом, и не запрещены. Поэтому, регистрироваться, а затем и торговать опционами, можно у любого брокера без опасений – никто за это не накажет, и даже не выпишут штраф. Отвечая на вопрос про “Законность бинарных опционов”. Можно ответить кратко – законно.

То, что не запрещает закон – разрешено по определению.

Здесь вся соль заключается в том, что в отличие от некоторых Форекс компаний, брокеры бинарных торгов не никем регулируются! Ведь согласитесь ребята, при возникновении спорной торговой ситуации, намного проще и выгоднее, обратиться в Российский суд, нежели оформлять визу, «путешествовать» за океаны и вести дорогостоящие разбирательства не у себя на родине, а в оффшорных зонах, типа Кипр, Сент-Винсент или Гренадины.

И как говорилось выше, серьёзно за эти действия вас никто не накажет – максимум, что может произойти, это не пропуск платежа, то есть вы останетесь «с носом»! Но что же, делать, чтобы не возникла такая нелепая, и совершенно не желательная, для нас ситуация? Друзья, здесь всё достаточно просто:

Пополняйте торговый счёт, и выводите денежные средства, в личном кабинете бинарного терминала, только с помощью электронных кошельков. Практически все современные брокеры бинарных опционов предоставляют возможность проводить транзакции через электронные платёжные системы. Это может быть, как Web money, Qiwi или PayPal, а также, и вовсе, абсолютно адаптированная под Российские банки платёжная система «Яндекс Деньги». Так вы совершенно без проблем будете переводить деньги с любых островов мира, да хоть с Антарктиды! Неопределённая законность бинарных опционов – позволяет это сделать.

Если бы каждый брокер вместо своих клиентов отправлял НДФЛ (налог на доход физических лиц) в бюджет страны и при этом ещё и в пенсионный фонд вносил отчисления, вопросов с налогами на бинарных опционах в России не возникало бы. Но, для кого-то, к счастью, а для кого-то, к сожалению, брокеры этого не делают.

Вы можете заработать 100 долларов, а можете 10 000. Оформив заявку на вывод, вы получите все деньги. А уже платить дань государству или нет, решать вам. Конечно, проще всего забыть об этом и оставлять себе все заработанные деньги. Но лучший ли это вариант на самом деле? Сейчас попробуем разбираться.

Итак, если вы только начинаете заниматься трейдингом, а ваш чистых доход небольшой и непостоянный, о налоговой можете не думать. Она вами так точно интересоваться не будет. А вот когда станете опытным спекулянтом, чистая прибыль будет составлять более 40 000–50 000 рублей, стоит задуматься о выплатах в бюджет государства.

Впрочем, вы можете пойти по одному из трёх путей:

• Отказаться от уплат;
• Самостоятельно отправиться в налоговую;
• Открыть ИП.

Поговорим подробнее о каждом из вариантов.

Налоги с бинарных опционов в России

Если ознакомиться с законодательством Российской Федерации, то тема цифровых контрактов поставит в тупик даже юристов с опытом. Специалисты дают диаметрально противоположные ответы:

• Никто не отменял обязанность граждан РФ платить налоги с доходов. Источник, получения прибыли здесь неважен. Согласно статье №229 Налогового кодекса РФ, резидент должен декларировать все доходы и отчислять 13% в государственный бюджет.
• Бинарные контракты не легализованы в России. Законодательство не регулирует эту сферу. Трейдинг опционами не запрещен, но и не разрешен на официальном уровне, поэтому в РФ нет зарегистрированных брокеров. Компании проходят регистрацию в офшорных зонах. Таким образом, ни брокер, ни биржевой спекулянт отчислять в казну процент от полученной на торгах прибыли не обязаны, поскольку юридические основания для этого отсутствуют.

Узнав о том, что опционы находятся вне юрисдикции РФ, трейдеры успокоятся. Однако важно учесть тот факт, что даже при отсутствии закона, регулирующего эту сферу, сотрудники налоговой службы могут призвать к ответственности. Это связано с тем, что гражданский долг, то есть необходимость отчислять 13% в госбюджет, никто не отменял.

Если проигнорировать законодательство и не платить подоходный налог, уполномоченные лица в праве сделать следующее:

• Выписать штраф. Если будет доказан факт систематического получения прибыли с трейдинга, спекулянта ждет штраф в размере 500-2000 рублей в зависимости от суммы укрываемой суммы.
• наложить штраф за ведение предпринимательской деятельности. Кроме суммы 500-2000 рублей нарушитель оплачивает налог и пеню, которая набежала за период, уклонения от обязательств.
• Подать в суд. Трейдер понесет уголовное наказание, которое предусматривает арест сроком до полугода, до 480 часов общественных работ или штраф до 300 000 рублей. Судья на основании собранных доказательств определит меру пресечения. Однако прежде чем подать в суд, сотрудники налоговой службы должны доказать, что деятельность трейдера нанесла государству ущерб от 2,25 млн. рублей.

В случае регистрации индивидуального предпринимательства налог на прибыль с трейдинга составит 6%. Декларация по выплатам подается раз в год, но отчисления делаются ежемесячно. Предоставляется 2 варианта внесения средств в казну: наличными и на счет государственного органа.

Однако получить статус ИП разрешается, если трейдинг — единственный источник заработка у спекулянта, а месячная прибыль превышает 40 000 рублей. Если человек совмещает основную работу и в свободное время торгует опционами, ему могут отказаться в получении статуса индивидуального предпринимателя.

Юристы рекомендуют регулярно платить налоги с бинарных опционов, несмотря на то, что этот финансовый инструмент не узаконен в РФ. Согласно законодательству России, каждый гражданин должен отчислять в казну 13% от прибыли. Однако боятся повестки в суд или судебных приставов не следует, если доход в месяц составляет до $1 000. Сотрудникам госорганов неинтересны мелкие суммы, поэтому новичкам беспокоится не о чем.

Как уже сказано выше, порядок работы брокеров бинарных опционов в России законодательно не определен. Данный рынок не легализован, хотя нельзя сказать, что он незаконен и нарушает какие-то правила.

Со временем этот вопрос, безусловно, будет решен. Не факт, что в пользу брокеров, однако они наверняка найдут выход из положения. А вот что делать нам с вами? Тем, кто зарабатывает торговлей и предпочитает заплатить налоги с бинарных опционов в России, чтобы жить спокойно?

Пока есть единственный вариант – самому оформить декларацию и представить ее в налоговую инспекцию. По российским законам мы должны уплатить 13% с прибыли (в Беларуси – 16%, в Украине – 18%). Заметим, что изменения в налоговой сфере необходимо регулярно отслеживать. Также важно учитывать, что в России не облагается налогом общий годовой доход менее 100 000 рублей. В этом случае декларацию подавать не нужно.

Однако вновь возникает нюанс – какой источник получения средств указать при заполнении документов для налоговой? В официальных реестрах нет такого источника доходов как бинарные опционы, поэтому его указывать нельзя. Получается, что опять нужно писать неправду. Так может быть, не нужно никуда идти, пусть все остается как есть? На практике так и поступают почти все успешные трейдеры. Откровенно говоря, если через наши счета не проходят ежемесячно десятки тысяч долларов, налоговики просто не обратят на нас никакого внимания.

Итак, вернемся к вопросу уплаты налогов. Самый лучший вариант для тех, кто работает с бинарными опционами, – нанять специалиста, который за определенное вознаграждение примет на себя всю головную боль по заполнению декларации. Однако и здесь есть нюансы:

1. Придется доверить свою финансовую тайну постороннему человеку;
2. Потребуется нести значительные расходы на оплату его услуг;
3. Нет гарантии, что подобный специалист сделает все грамотно, без ошибок, не привлекая внимания контролирующих органов.

Специалист высокой квалификации работает, как правило, за определенный процент, и, если доход исчисляется несколькими десятками тысяч долларов, стоит прибегнуть к его услугам. А что делать при гораздо более скромных заработках? Вряд ли найдется профессиональный юрист или бухгалтер, готовый отвечать за наши налоги с бинарных опционов, довольствуясь процентом от пары сотен долларов.

В таком случае придется выбирать из двух вариантов:

1. Оформлять все самостоятельно, пытаясь вникнуть в каждую мелочь;
2. Перестать думать о налогах с бинарных опционов и продолжать работать как обычно.

Как правило, второй вариант предпочтительнее, когда речь идет о действительно небольших суммах. Даже налоговый инспектор скорее всего посоветует идти домой и забыть о визите, если мы придем к нему с намерением подать декларацию на 200 долларов, полученных в результате торговли на бинарных опционах.

Другой способ платить налоги с бинарных опционов в России – стать индивидуальным предпринимателем. Здесь имеются свои нюансы. Не совсем понятно, какой вид деятельности следует указывать при регистрации ИП. Ведь как уже говорилось выше, в России налогообложение опционов законодательно не урегулировано.

В классификаторе нет понятия «трейдер», значит, следует выбрать что-то более-менее приемлемое. Что именно? В данном случае лучше всего подходят расплывчатые и не совсем ясные виды деятельности. Можно выбрать, например, предоставление консалтинговых услуг.

Весьма туманная деятельность, однако главное – платить налоги, а чем именно мы будем заниматься, налоговиков не очень интересует. ИП-трейдер может выбрать один из режимов налогообложения:

1. Упрощенная система (УСН). Наиболее удобна для оплаты налогов с бинарных опционов. Можно выбрать объектом налогообложения «доходы» и платить 6% с полученной прибыли. При выборе варианта «доходы минус расходы», ставка составит 15% (законами субъектов РФ может быть снижена до 5%), но налоговой базой будет разница между полученной прибылью и понесенными затратами.
2. Общий режим (ОСН). Здесь ставка равна 13%, то есть придется платить столько же, сколько обычным физлицам. Налоговой базой будут являться доходы, уменьшенные на величину расходов. Также не следует забывать об обязательных страховых медицинских и пенсионных взносах.

В связи с изменениями в законодательстве РФ с 01 января 2021 года был отменен самый выгодный для трейдеров налоговый специальный режим – вмененный налог (ЕНВД). Появились новые налоговые режимы (патентный, для самозанятых граждан), однако их не получится применить к деятельности по торговле бинарными опционами.

Есть ли смысл оформлять индивидуальное предпринимательство – каждый решает самостоятельно. В случае большого профита этот вариант для оплаты налогов с бинарных опционов в России стоит рассмотреть, но сначала следует внимательно изучить все тонкости и нюансы.

Для сравнения, размер налоговой ставки для ИП в Беларуси – 9%, в Украине – 5%.

Теперь давайте рассмотрим обратную ситуацию, когда совесть нас не мучает, сон крепкий и безмятежный, как у младенца. Ну нет у нас желания платить налоги с бинарных опционов в России, да и заработок не настолько велик, чтобы показывать его в декларации.

Самый оптимальный вариант в таком случае – оформить несколько пластиковых карт в разных банках и выводить на них небольшие суммы по следующей схеме:

1. Непосредственно пополняем брокерский счет с электронной платежной системы. На нее же выводим заработанные средства;
2. После поступления денег на электронный кошелек, начинаем выводить их по частям на разные банковские карты;
3. Постепенно снимаем наличные в разных банкоматах, не привлекая ничьего внимания;
4. Любые пополнения депозита и снятие средств проводим только через анонимную платежную систему. То есть пополняем электронный кошелек с банковской карты, а уже из него переводим деньги на депозит брокера. И наоборот.

Рынок бинарных опционов в России существует и развивается. Единственный нюанс – даже опытные юристы не знают, как платить налоги с этого вида деятельности. Пока законодатели не приняли норм, определяющих правильное поведение трейдеров. Когда что-то решится, подавляющее большинство из них наверняка выйдет из тени и предпочтет работать официально. А сейчас никто не знает, как это сделать.

В том числе и сами налоговики, которые не торопятся выводить трейдеров на чистую воду. Они просто не понимают, на каком основании забрать у них 13% и что указывать в отчетности. Короче говоря, все спокойно работают в ожидании момента, когда деятельность брокеров будет наконец-то регламентирована нормами закона.

В каждой стране собственная система налогообложения. Налоговый Кодекс должен в идеале регулировать весь процесс. Статья № 229 НК РФ говорит о том, что граждан должен декларировать весь не взятый в расчет готовой профит, даже если поступает сумма от нерезидентов. Брокерские компании как раз выступают в качестве нерезидентов. Заработок и налоги с бинарных опционов попадают под это законодательство.

Теперь приступаем к рассмотрению вопроса, как осуществляется выплата налогов.

Как практикующий инвестор должен провести расчеты налога? Здесь существует правило: пошлина вычисляется с разницы заработка и издержек. Получается, если за 12 месяцев инвестор потратить на заключение сделок 1 тыс. евро, а получил профит с них 600 евро, 600 – 1 000 выходит — 400 евро. Получается база для перевода налога отрицательная, поэтому выплата никакая не требуется.

Оплата может осуществляться 1 раз в месяц.

Как платить налоги с бинарных опционов

Есть несколько способов:

• Получить реквизиты налоговой и самому переводить сумму до выставленного срока.
• Подписать договор с банком, и переводить средства с собственного счета в бюджет.
• Поручить брокерской компании оплату налога. Далеко не все дилинговые центры предоставляют такую функцию.

Когда трейдер выбрать первый вариант, в такой ситуации рекомендуется обратиться за помощью к налоговику. В процессе консультации вы сможете задать вопрос, как платить налоги с бинарных опционов, высчитать сумму для оплаты, и детально уточнить все нюансы процесса, профессионал предложит существующие варианты решения ситуации.. Потребуется оплатить услуги специалиста. Этот вариант имеет место быть, только если вы действительно зарабатываете большие деньги, и хотите быть спокойными за свои финансы.

Что касается открытия ИП, его можно рассматривать в том, случае если профит действительно большой. Налоговая ставка для ИП зависит от страны, где проживает трейдер. В России – 6%, Беларусь – 9%, Украина – 5%.

Необходимо дополнительно уточнять характерные черты сдачи отчетности, периодичности перевода в бюджет средств, нововведения. Все это нужно узнавать у представителей налоговой службы.

6 причин, почему бинарные опционы — это опасная шляпа

Теперь стало более понятно, как обстоят дела с бинарными опционами и налогами в России. Присутствует ли возможность не оплачивать пошлину? Этот вопрос чаще всего приходит в голову жителям постсоветских стран, жители США и Европы от этого отошли.

Выплата налогов и трейдинг производными инструментами в РФ темы, которые вероятней всего никогда не пересекутся. Поскольку от 2009 года решение Минфина указало, что спекулянт имеет право, самостоятельно принимать решение относительно выплаты налогов.

Сразу хочется успокоить начинающих трейдеров, которых мысли об отчислениях в государственную казну могут загнать в панику. При небольшом и непостоянном доходе, поскольку именно так начинается старт карьеры трейдера бинарных опционов, вы можете вообще забыть о налоге. Фискальные службы даже не будут интересоваться такими «мелкими» личностями. Но когда вы выйдете на стабильный и внушительный заработок, а чистая прибыль уже будет исчисляться в тысячах и десятках тысяч долларов, лучше всего задуматься о том, как вести себя с регулятивными органами и как организовать выплаты в бюджет.

Решений может быть три:

1. игнорировать выплаты;
2. посетить налоговую и добросовестно заплатить необходимую сумму;
3. открыть индивидуальное предпринимательство.

Следует рассмотреть каждый вариант более детально.

Брокерские компании, благодаря которым мы имеем возможность торговать «бинарами», как правило (можно даже сказать, что всегда), зарегистрированы в оффшорах или других странах, например, на Кипре (кстати, он уже не является оффшором).

Это означает, что данные организации не являются налоговыми агентами и не обязаны удерживать суммы с прибыли клиентов в пользу ФНС.

Когда именно трейдер должен заплатить налоги с торговли бинарными опционами? Если речь о физическом лице, то указывать свой доход следует в 3-НДФЛ за весь предыдущий год.

Например, в 2017 году сдать заполненную форму 3-НДФЛ следует до 2 мая 2017 года. В ней указываются доходы, полученные за весь 2016 год.

В РФ регулятор предпочитает не обращать внимания на этот тип инструментов. Ни один брокер бинарных опционов в России пока что не может получить лицензию центробанка из-за того, что у БО нет правового статуса. С точки зрения закона бинарных опционов нет, они не запрещены, но в то же время и не разрешены официально.

В мире также нет единой позиции по отношению к БО:

С высокой вероятностью в 2020 г. в России бинарные опционы станут приравниваться к азартным играм. Ключевые события, подтверждающие эту теорию, произошли в конце декабря 2019 г.:

• были приняты поправки к ст. 6.1 и 39.1 ФЗ «О рынке ценных бумаг», фактически произошло уравнивание понятий «азартная игра» и «бинарный опцион» хотя сам термин БО нигде и не фигурирует;
• в ст. 5 ч. 7 ФЗ 244 (регулирует организацию и проведение азартных игр) внесены изменения, согласно которым любые сделки, в которых взаиморасчет между сторонами происходит раньше третьего дня с момента заключения сделки приравниваются к азартной игре.

Несмотря на то, что ситуация с правовым статусом БО в РФ так до конца и не решилась, бинарные опционы, работающие в России, никуда не денутся и в 2020 г. Судя по последним изменениям в законодательстве их все-таки приравняют к азартным играм, при этом четкое определение БО в законах так и не появилось. Но и в этом есть позитив – пока что нет намерений банить бинарные опционы в масштабах всей страны как это сделали в Израиле, Канаде и ряде иных государств.

Так что кардинальных изменений в 2020 г. не ждите. Брокеры БО продолжат работать в оффшорных зонах и принимать клиентов из России. Несмотря на отсутствие лицензии местного регулятора с ними можно работать. Рынок БО существует не первый взгляд, уже можно выделить 5-7 надежных брокеров, дорожащих репутацией, первый счет лучше открывать именно у них.

Решение о том, платить или не платить налоги с бинарных опционов, каждый трейдер принимает самостоятельно. Он может не перечислять обязательные платежи в случае, если сумма его заработка не отличается большими размерами. В зарубежных странах такой подход к финансовой деятельности вызвал бы недоумение, поскольку там трейдеры обязаны перечислить в государственный бюджет налог с заработанного, даже если прибыль незначительна. Однако, если игрок профессионально работает в сфере бинарных опционов, которая стала для него основным источником немаленького дохода, ему необходимо пересмотреть свой подход к налогообложению, поскольку крупные суммы денег, регулярно поступающие на платежные системы, могут стать причиной подозрений участия в преступных схемах легализации дохода.

Согласно решению Министерства Финансов РФ (номер 03-04-06-01/23) от 2009 года, все трейдеры сами решают вопрос платить ли им налоги с трейдерской деятельности на рынке Форекс или нет. Естественно, данное решение относится и к бинарным опционам, поэтому делаем вывод, что по закону сам трейдер ответственен за налоги с бинарных опционов. Далее мы переходим к статье 229 Налогового Кодекса Российской Федерации, где говориться:

«В налоговых декларациях физические лица указывают все полученные ими в налоговом периоде доходы, если иное не предусмотрено настоящим пунктом, источники их выплаты, налоговые вычеты, суммы налога, удержанные налоговыми агентами, суммы фактически уплаченных в течение налогового периода авансовых платежей, суммы налога, подлежащие уплате (доплате) или возврату по итогам налогового периода.»

Налогообложение доходов с бинарных опционов и Форекса

Мы уже выяснили, что налоги с бинарных опционов обязаны платить все законопослушные граждане Российской Федерации, в противном случае Вас ждёт большой штраф или наказание в виде лишения свободы сроком до 3-ёх лет. В принципе налоги можно не платить, но у налоговой есть право на отправление запроса в банк, по которому они обязаны предъявить выписку по счёту запрошенного клиента. Поэтому, наш совет, если Вы проворачиваете суммы более 40,000 рублей через свой банковский счёт, то лучше уведомите налоговую службу, заплатите 13% и спите спокойно. Только помните, что учитывается разница суммы ввода/вывода средств. Например, если Вы пополнили счёт у брокера бинарных опционов на сумму в 100,000 рублей, а вывели лишь 60,000 рублей, то платить налоги Вам не надо. А потерянные 40,000 рублей перейдут на следующий торговый год в виде негативного сальдо.

Есть ещё два варианта, в ходе которого Вы не обязаны платить налоги с бинарных опционов:

• Некоторые брокеры берут всю ответственность по налоговым выплатам на себя. То есть брокер автоматически удерживает 13% со всех Ваших доходов и платить их напрямую государству. Такой вариант очень удобен для государства, так как в этом случае все трейдеры конкретного брокера уплачивают налог на прибыль, и никто не уклоняется. Мы попытались найти брокеров, которые платят автоматом налоги своих клиентов и пока что не нашли их в сфере бинарных опционов. Обязательно зададим уточняющий вопрос к каждому менеджеру брокеров, с которыми мы сотрудничаем.
• Вывод на электронные кошельки. К счастью, наверное, у налоговой службы нет доступа к электронным кошелькам, поэтому при выводе дохода на WebMoney, Яндекс.Деньги и другие кошельки, Вы можете спать спокойно. Правительство сейчас хотят ужесточить законодательную базу про электронные кошельки, но пока что этого не произошло и вряд ли произойдёт, поэтому Вы можете без всяких проблем работать с бинарными опционами и не уплачивать 13% подоходного налога. Дело в том, что по закону такие компании, как Webmoney не обязаны по закону предоставлять налоговому департаменту выписку со счётов их клиентов и могут просто отказать государственной службы. Когда речь идёт о таких платёжных системах, как Skrill, Neteller и других зарубежных кошельках, тут у ФНС вообще нет никакой возможности проверить Ваши поступления.

Есть ещё одна лазейка в налоговом кодексе. Так, например, Вы можете стать индивидуальным предпринимателем, зарегистрировав ИП, тем самым снизите налоговую ставку с 13% до 6%. Налоговая декларация, как и в случае с частным лицом, подаётся раз в год.

Как можно легально снизить ставку для налогообложения? Для этого можно открыть ИП и перейти на упрощённую систему налогообложения. Можно избрать ставку 6% и оплачивать налоги по ней. Но нужно не забывать, что предприниматель обязан отчитываться и оплачивать сборы не только в налоговую службу, но и в региональные отделения ФСС и ПФР. Так что перед открытием ИП нужно прочитать НК РФ, подсчитать свою прибыль, налогооблагаемую базу, а также учесть взносы в вышеуказанные инстанции. Если получится меньше 13%, то можно смело регистрироваться, как индивидуальный предприниматель. К тому же предпринимателю, работающему по «белой» схеме проще потом будет получить кредит. Его можно будет использовать на открытие своего дела, либо крупных покупок.

Расчет конкретной суммы для «игроков форекс» налогообложение требует проводить за предыдущий календарный год (с 1 января по 31 декабря, если трейдер работать начал меньше года назад, с момента получения первых сумм по 31 декабря). Учитывается только доход. Так, если за год внесено на счет 30000, заработано 20000, потеряно 10000, то нужно заплатить 13% с 10000 – фактической прибыли.

Рядовой гражданин редко задумывается об уплате собственных налогов. В России, чаще всего, его налог на доход вычитается еще до получения им заработной платы вместе с отчислениями в пенсионный фонд. Некоторые видят в этом плюс: бухгалтер предприятия проведет все платежи за вас. Довольно удобная система, которая не требует от вас посещения соответствующих органов. Трейдер же не может позволить себе передать свои финансы в управление другом человеку. Даже перед новичком, после нескольких успешных торговых сессий встанет вопрос: нужно ли платить налоги с бинарных опционов? И здесь имеется несколько ответов.

Декларация доходов от бинарных опционов

Но все же доход есть доход, и согласно принципам взыскания налогов, деньги, полученные лицом от игры на бирже, также становятся объектом налогообложения. Большинство мелких трейдеров, конечно же не переживают об этом и не рассматривают необходимость выплат. Для большинства бинарные опционы и налоги в бюджет находятся в разных пространствах, где трейдинг являет дополнительным доходом наряду с основной работой. Но если торговля на форекс и есть работа? Если у вас нет официального рабочего места, то, например, в банке, при получении кредита, если вам таковой понадобится, придется доказывать свои доходы. Чаще всего, для частных предпринимателей это делается демонстрацией свой налоговой отчетности. Так вы доказываете банкиру, что имеет регулярные прибыли, а значит и возможность погашения кредитной задолженности. Помните и о том, что банки передают информацию о больших регулярных платежах своих клиентов в налоговую инспекцию, и в случае, если вы пользуетесь услугами одного банка долгое время, то ваши транзакции несомненно привлекут внимание. Конечно, речь идет только о крупных и частых платежах. Точную сумму назвать сложно, но наблюдая за опытом других трейдеров, можно сделать вывод, что в среднем, она равняется 1000 долларов.

Если вы все же решили заплатить налог на бинарные опционы и остаться честным гражданином своего государства, то труда это не составит. Достаточно регулярно, ровно раз в год, приходить в ближайшее налоговое отделение и заполнять соответствующую налоговую декларацию. И в России, и в Беларуси эта сумма составит 13% от общей суммы задекларированного дохода. К слову, доход отследить довольно сложно, и решив схитрить вы можете указывать гораздо меньшую сумму, соответственно, снизив свою налоговую нагрузку. Но будьте внимательны, мало кто поверит человеку, заверяющему что его доход составляет 100 рублей в месяц, но при этом он платит налог.

Существует и форма снижения подобного налога. Вы можете зарегистрировать ИП – индивидуальное предпринимательство. Такая форма ведения дел позволяет вам, использовав упрощенную систему налогообложения, платить не 13 процентов, а всего 6. Да, организация подобного потребует от вас некоторого времени на регистрацию ИП и другие бюрократические проволочки, но позволит вам наслаждаться абсолютно чистой совестью перед законом. И при этом неплохо экономить по сравнению с лицами, подающими налоговые декларации как физическое лицо.

Конечно, многое зависит от уровня вашего дохода на трейдинге. Если вы новичок, ваши прибыли минимальны и чаще всего тратятся в интернете, например, на заказ каких-либо вещей, покупку игр или уплату коммунальных услуг через интернет-терминалы, то вам не стоит беспокоиться о налогах. Поставьте себе “планку совести”, например в 500 или 1000 долларов в месяц. Если вы уже вышли и стабильно держитесь за установленным вами объемом прибыли, то начинайте платить налоги. Если финансовая ситуация позволяет, то и вовсе стоит подумать о найме удаленного бухгалтера. Существуют специальные сервисы интернет-бухгалтерии, которые готовы предоставлять вам подобные услуги, следить за вашими доходами/расходами и налогами за вполне адекватную стоимость на удаленном режиме. Найти их не составит труда воспользовавшись поисковиком. Почитайте отзывы реальных людей, удостоверьтесь что такому бухгалтеру стоит довериться.

Итоговым критерием в вопросе “как платить и нужно ли вообще платить” является ваше собственное убеждение. Если вы верите в бюджет своей страны, или просто хотите спать спокойно, то конечно же, стоит уплачивать. Учитывайте, что налоговый инспектор может легко доказать, что бинарные опционы в Беларуси и Российской Федерации подпадают под определение азартных игр. А значит при выявлении такого дохода вам придется раскошелиться на крупный штраф. Неуплата которого, к слову, в итоге может обернуться вполне реальным тюремным заключением. Рекомендуем вам ознакомиться с налоговым кодексом вашей страны. Особенное внимание уделите разделу о налогообложении доходов физических лиц, сроках подачи декларации и процентной сумме налога. Помните про особенности работы государственных органов в нашей стране и учитывайте эту специфику.

Ну и, само собой, не стоит забывать о совете специалистов. Потратьте немного денег и времени на консультацию с практикующим юристом. Возможно он подскажет вам что-то полезное в юридических вопросах трейдинга на бинарных опционах, снабдит вас актуальной информацией о налоговом законодательстве вашего государства, проверит историю местных судебных процессов на наличие прецендентов и поможет вам защититься от нападок налоговых инспекторов.

Многие из нас не хотят платить налоги. Причины этому разные:

• Одни жадничают;
• Другие зарабатывают мало, из-за чего еще больше не хотят платить деньги государству;
• Третьи даже не задумываются о такой необходимости;
• Четвертые не согласны с политикой государства и принципиально по возможности стараются не отдавать деньги.

Какой бы ни была причина, всегда нужно помнить, что уклонение от налогов – это нарушение закона.

Однако, если говорить по секрету, первое время можно немного жульничать. Когда вы будете только набираться опыта, доходы большими не будут. А налоговая, как правило, суммами в 30 000–50 000 рублей в месяц не интересуется. Поэтому первое время, когда только учитесь понимать рынок, о налоговой можете не волноваться, особенно, если параллельно работаете на официальной работе.

Однако это не значит, что вы точно не нарветесь на штрафы от налоговой инспекции. Никому неизвестно, к кому будут предъявлены обвинения. Поэтому, думаем, будет полезно узнать о возможном наказании, которое ждет любителей уклонения от уплаты налогов с бинарных опционов.

1. От 500 до 2000 рублей. При подтверждении систематического получения дохода, с которого нет отчислений в государственную казну. Также возможны дополнительные вычеты в размере суммарного налога за тот период, в котором будет доказан предпринимательская деятельность.
2. Уголовное наказание: реальный срок до 6 месяцев или штраф до 300 тыс. рублей, или до 480 часов исправительных работ. Однако для таких мер госорганы должны доказать, что вы нанесли ущерб государству на сумму от 2,25 млн. рублей.

Пока не выйдите на стабильный и высокий заработок, можете сильно не заморачиваться с уплатой налогов. Но постоянно работать в таком режиме не советуем. Впрочем, решать вам, а мы идем дальше.

Как платить налоги с бинарных опционов при открытии ИП?

Отчисления в соцстрах за себя для ИП — дело добровольное. Однако, надо обязательно вносить сбор на ОМС (5,2 % от мин. зарплаты) и пенсионный сбор в размере C= [годовая минимальная зарплата х 26%]. Собственно же налог с прибыли равен 6% от дохода.

Здесь требуется следить за изменениями в налоговом законодательстве и знать его основы — чтобы правильно платить все страховые сборы. Декларацию по итогам года следует подавать по схеме, расписанной далее для физлиц.

После регистрации в скачиваемой программе для самозанятых на мобильное устройство достаточно:

• аккуратно всякий раз вписывать в форму приложения, сколько вывели средств с игрового счёта;
• создавать чек по каждой извлечённой сумме.

Обработку и списание всех сборов (по 6%) за вычетом налоговых бонусов производит компьютерная система в назначенные законом сроки. Так что, вначале, пока вы ещё не зарабатываете миллионы на бинарных сделках — лучше выбрать налогообложение для самозанятых.

А когда ваш доход с бинарных опционов превысит всё те же 2 500 000 за 12 месяцев, переходите на другую систему налогообложения.

Естественно, подобные вопросы не возникают после получения первой солидной прибыли. В такие момент одухотворенные трейдеры раздумывают не о налогах, а о том, на что бы потратить эти денежки, и как побаловать себя и своих близких.

Совесть касательно налогообложения просыпается в тот момент, когда этот крупный заработок становится стабильным. Это говорит уже о том, что вы действительно стали успешным спекулянтом, что на финансовых рынках действительно можно зарабатывать.

На самом деле, мы бы с вами сейчас не рассуждали на эту тему, если бы все брокеры отправляли справки НДФЛ в бюджет той страны, в которой они предоставляют свои услуги. Допустим, брокер взимал бы определенный процент в качестве налога, далее отправлял бы выплаты в бюджет и Пенсионный Фонд. Тогда и наш сегодняшний вопрос не был бы столь актуален. Но брокеры не занимаются этим, им это попросту не нужно.

Если вы заработали 1000 долларов, то при выводе получите ровно 1000 долларов. За исключением комиссии, которая может взиматься за проведение платежей через ту или иную платежную систему. Но это никак не относится к налогам. Вы получаете свою прибыль с торгового счета в полном размере. Ну а платить отчисления в бюджет страны или нет — это уже сугубо индивидуальное решение.

С юридической точки зрения, этот вопрос имеет некую двоякость. Порой даже самые опытные юристы не смогут ответить на них полноценно. Даже если вы отправитесь к самым опытным профессионалам, которые знают законы и кодексы нашей страны наизусть, то можете получить совершенно разные ответы. Так как нет четкого предписания по поводу бинарного трейдинга в нашем законодательстве.

Если открыть Налоговый Кодекс РФ, то вы не найдете ни слова про Forex или бинарный трейдинг. Здесь нет никакой информации касательно того, как рассчитать доход, получаемый с трейдинга и так далее.

Подведем итоги. Каждый человек самостоятельно выбирает, платить ли налоги с бинарных опционов или нет. Мы вкратце рассказали, как это можно сделать и что будет, если отказать от уплаты. Но все же советуем подойти к этому вопросу серьезно и сходить к специалисту, проконсультироваться касательно ваших заработков и стоит ли вообще платить с них налоги.

Более того, сейчас многие крупные Форекс брокеры сами могут выступать в качестве налоговика. За определенную плату, естественно. Он сам собирает все данные о ваших заработках и предоставляет ее соответствующим органам. Вы платите налоги, при этом никуда не приходится ходить.

Автор: Анна Сергеева

Похожие записи:

• Транспортная накладная сколько экземпляров делать
• Порядок взыскания задолженности по коммунальным платежам в ТСЖ
• Кадастровая база земельных участков Кемерово